備受公眾關(guān)注南京非法集資最新消息 的薛秀麗集資詐騙案今日在南京市中級人民法院在第二法庭公開開庭審理，南京中院同步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)庭審直播，超52萬人在線收看。

起訴書指控南京非法集資最新消息 ：2013年6、7月，被告人薛秀麗經(jīng)與劉丹、費(fèi)翔（均另案處理）商議成立南京易乾寧公司、江蘇易乾寧公司后，雇傭南京非法集資最新消息 他人向社會不特定公眾以發(fā)放宣傳單、借助媒體等方式進(jìn)行虛假宣傳，采用重復(fù)配置轉(zhuǎn)讓債權(quán)列表等欺騙方式，向社會不特定公眾非法集資，并不斷在全國各地開設(shè)分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)大集資規(guī)模，至2016年4月共向95067人非法吸收資金共計人民幣1856785.64萬元。集資后，大部分資金被用于兌付前期集資款利息，支付公司運(yùn)營成本，個人使用等。

2016年4月9日起，浙江省公安機(jī)關(guān)對南京易乾寧公司浙江地區(qū)多個分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處，并查封、凍結(jié)江蘇易乾寧公司等多個集資賬戶。經(jīng)審計，至2016年4月13日，共有69561人共計人民幣927156.8萬元本金未兌付南京非法集資最新消息 ；2016年4月13日后，被告人薛秀麗經(jīng)與劉丹等人商議又陸續(xù)兌付南京非法集資最新消息 了前期集資款共計人民幣182291.61萬元。

庭審中，法庭圍繞薛秀麗是否是南京易乾寧公司的實(shí)際控制人、是否具有非法占有的故意、對重復(fù)匹配債權(quán)是否明知等焦點(diǎn)問題進(jìn)行了舉證質(zhì)證，控辯雙方進(jìn)行了法庭辯論。被告人作了最后陳述，其對投資人表示愧疚。

法庭宣布將擇日宣判。

因該案案情重大，社會關(guān)注度極高，涉案人數(shù)眾多。庭前，南京、揚(yáng)州、鎮(zhèn)江、徐州、寧波、紹興、余姚以及安徽等地均有人要求旁聽庭審。為回應(yīng)關(guān)切，維護(hù)訴訟秩序，南京中院高度重視，庭前即發(fā)布網(wǎng)絡(luò)直播通知，建議相關(guān)人員在家通過網(wǎng)絡(luò)觀看庭審了解案情。并按報名順序發(fā)放旁聽證，對到現(xiàn)場沒有領(lǐng)到旁聽證的群眾安排到新聞發(fā)布廳觀看同步視頻，法院還同時通過中國庭審公開網(wǎng)、江蘇法院庭審直播網(wǎng)、南京法院庭審直播網(wǎng)、市法院官方微博“南京V法院”等對此案進(jìn)行庭審直播，回應(yīng)公眾關(guān)切。庭審直播觀看人數(shù)超52萬人次。

錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人投案自首一事件引發(fā)南京同類型集資平臺相繼擠兌南京非法集資最新消息 ，與錢寶網(wǎng)模式相似的“小生優(yōu)服”人去樓空南京非法集資最新消息 ，不斷有投資者趕赴南京站前派出所報案。此外還有國賓理財、蛙寶網(wǎng)等平臺。

小生優(yōu)服所屬企業(yè)名稱是“南京明我網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，總部位于南京，以模仿錢寶網(wǎng)模式并大膽“創(chuàng)新”在圈內(nèi)出名，但是該公司存續(xù)時間較短，于2017年9月剛剛上線。

錢寶網(wǎng)花式吸儲：百分之六七十收益背后龐氏騙局

錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷。

錢寶網(wǎng)墜落百分之六七十收益背后的龐氏騙局

用戶收益以“錢寶幣”計算，現(xiàn)已無法提現(xiàn)；律師稱案件涉及投資者眾多，警方調(diào)查預(yù)計需要一兩年

“我賬戶里還有2300多萬‘錢寶幣’，都提不出來了，現(xiàn)在除了后悔也沒有別的辦法。”2017年的最后一個晚上，錢寶網(wǎng)投資者劉女士這樣向新京報記者訴苦，投資者在錢寶網(wǎng)上的收益是以“錢寶幣”形式體現(xiàn)的，100錢寶幣等于1元錢。

自稱2億會員，交易金額超500億元的錢寶網(wǎng)，這次老套路玩不下去了。

2017年12月29日，南京警方稱，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪已被采取刑事強(qiáng)制措施。警方吁請各地錢寶網(wǎng)用戶到本人戶籍地或?qū)嶋H居住地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門或派出所報案，配合調(diào)查取證。

如今，錢寶網(wǎng)上?？偛恳讶巳强?，創(chuàng)始人張小雷也于2017年12月26日投案自首，但仍有不少投資者還在觀望事態(tài)的進(jìn)展，不愿意相信自己被卷進(jìn)了“騙局”。

互聯(lián)網(wǎng)普惠金融研究院顧問羿飛認(rèn)為，錢寶網(wǎng)是典型的龐氏騙局，只不過在常規(guī)龐氏資金吸納的基礎(chǔ)上，錢寶網(wǎng)增加了任務(wù)收益和錢寶幣這兩個要素，延長了龐氏騙局的周期。

“看廣告賺外快”，賺的誰的錢？

錢寶網(wǎng)宣傳，用戶交保證金，看廣告，就能得到商家廣告?zhèn)蚪?。但有商家表示，做推廣不需要支付“寶粉”點(diǎn)擊費(fèi)用，這筆錢是錢寶網(wǎng)出。

南京警方披露，據(jù)張小雷本人供述和警方初步調(diào)查，張小雷等犯罪嫌疑人以錢寶網(wǎng)為平臺，收取用戶保證金，采用吸收新用戶資金、用于兌付老用戶本金及收益等方式，向社會不特定公眾吸收巨額資金，涉嫌非法集資犯罪活動。

從2012年創(chuàng)立到2017年創(chuàng)始人落網(wǎng)，涉嫌非法集資的錢寶網(wǎng)存續(xù)5年才東窗事發(fā)，得益于張小雷對主業(yè)花樣繁多的包裝方式。

2012年，錢寶網(wǎng)宣稱其收取商家廣告?zhèn)蚪?，以“看廣告、賺外快”的形式吸引用戶注冊，點(diǎn)擊廣告，從而起到宣傳商家及推廣產(chǎn)品的效果。最終實(shí)現(xiàn)廣告商家、錢寶網(wǎng)、注冊會員的“三贏”局面。

“寶粉可以去任務(wù)大廳領(lǐng)取任務(wù)，任務(wù)類型有填問卷、分享等，但大部分是看廣告?！?017年12月31日，投資錢寶4年的南京“寶粉”劉女士告訴新京報記者。

劉女士介紹稱，看廣告做任務(wù)的前提是必須繳納一定數(shù)量的保證金，根據(jù)保證金金額的不同，任務(wù)的獎勵也不同。以“錢寶酬謝任務(wù)”為例，領(lǐng)取該任務(wù)需繳納500元保證金，任務(wù)內(nèi)容為看一條5分鐘的廣告，任務(wù)天數(shù)5天，收益2.25元。劉女士稱，只要在5天內(nèi)看完5遍廣告，就算任務(wù)完成。

錢寶網(wǎng)此前宣傳，這屬于“點(diǎn)擊廣告，收取商家廣告?zhèn)蚪稹钡哪Ｊ健?015年，錢寶網(wǎng)發(fā)布了3.0版APP，植入了社交和購物功能，宣傳口號也變成“一家專門做微商的平臺”。錢寶網(wǎng)稱，微商可以在平臺發(fā)布“推廣任務(wù)”，讓“寶粉”點(diǎn)擊廣告來為自家產(chǎn)品做推廣。

目前市面上確實(shí)有“購買點(diǎn)擊量”的灰色產(chǎn)業(yè)，但這類業(yè)務(wù)并沒有交保證金以及天數(shù)要求，價格行情為300元購買4000萬點(diǎn)擊量。照此計算5次點(diǎn)擊量的價格幾乎可以忽略不計，但錢寶網(wǎng)卻給出了2.25元的“天價”。

那么，5次點(diǎn)擊2.25元的收益，賺的真是商家的錢嗎？

據(jù)曾在錢寶網(wǎng)做過推廣的微商表示，“錢寶網(wǎng)承諾開店只需要繳納2萬元的抵押金，如果未來店不做了，這2萬元可以退回。做推廣不需要支付‘寶粉’點(diǎn)擊的費(fèi)用，這筆錢是錢寶網(wǎng)出的?！?/p>

在蘇寧金融研究院高級研究員薛洪言看來，錢寶網(wǎng)所謂的“做任務(wù)、賺傭金”更像個幌子。用戶通過做任務(wù)賺錢，但實(shí)際上賺錢多少并非多勞多得，而是與投入的總資產(chǎn)成正比，總資產(chǎn)越高，做同樣的任務(wù)，賺的錢也就越高。一旦收益與總資產(chǎn)成正比，就帶有“賺取資本收益”的意味了。

如果按照500元5天收益2.25元計算，“錢寶酬謝任務(wù)”的年化收益率達(dá)到32.85%。劉女士介紹，該任務(wù)的領(lǐng)取次數(shù)為“1到1000”，如果用戶肯多交保證金，最多可以讓收益從2.25元漲至2250元，當(dāng)然相應(yīng)的保證金也必須繳納到50萬元。

花式吸儲，有的收益率百分之六七十

錢寶網(wǎng)除任務(wù)收益外，還有簽到收益、搶紅包收益等。有寶粉說：“會玩的人年化收益到百分之六七十都有?！?/p>

新京報記者梳理發(fā)現(xiàn)，錢寶網(wǎng)的收益組成很復(fù)雜，除任務(wù)收益外，還有簽到收益、搶紅包收益和推廣收益等。

其中，簽到收益模式最為簡單。據(jù)了解，寶粉每天在錢寶網(wǎng)簽到可以獲得總資產(chǎn)0.05%的簽到收益，按此計算，僅在錢寶網(wǎng)簽到的年化收益率就高達(dá)18.25%。簽到的同時，寶粉還可以接一個任務(wù)。

稍微復(fù)雜一點(diǎn)的是搶紅包收益，0.5元可以兌換一個紅包，同時通過簽到、加好友、發(fā)評論等操作，寶粉也可以獲得錢寶網(wǎng)發(fā)的紅包，根據(jù)紅包玩法的不同，拆紅包得到的金額也不同，通過“組團(tuán)搶”等特殊玩法，平均一個紅包可以拆出0.65元，這也催生了許多的“羊毛黨”。

同時，寶粉每將錢寶網(wǎng)推廣給一人，就可以發(fā)展一名“下線”，每當(dāng)下線簽到時，“介紹人”也可以再加兩個紅包，并可以賺取5元獎金。

通過多種收益方式，寶粉將資金存到錢寶網(wǎng)平臺上所獲得的收益是驚人的。“在南京的圈子里，有人靠這個一年賺了一套房，會玩的人年化收益到百分之六七十都有?！睂毞劢涣魅豪铮腥诉@樣說道。

但這些收益是以“錢寶幣”的形式體現(xiàn)在錢寶平臺?！?00錢寶幣等于1塊錢，我賬戶里還有2300多萬錢寶幣，其中有2000萬是用20萬元保證金兌換的。如今平臺關(guān)閉，都提不出來了。”2017年12月31日，劉女士告訴新京報記者，以前提現(xiàn)只有工作日可以操作，兩三天才能到賬。工作日的上午10點(diǎn)到11點(diǎn)有快速提現(xiàn)時間，兩個小時，最多隔天中午就能到賬。

在錢寶網(wǎng)的多個“維權(quán)群”、“受害者群”中，新京報記者發(fā)現(xiàn)多數(shù)寶粉是在朋友介紹下接觸錢寶網(wǎng)的，在嘗到甜頭后加大了投資，并為增加“下線”又開始拉更多的人加入錢寶網(wǎng)。據(jù)錢寶網(wǎng)股東江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司介紹，截至2016年2月底，錢寶網(wǎng)注冊會員數(shù)超過9100萬。

“一是朋友介紹，看到確實(shí)有收益心動了，二是當(dāng)時的公開報道很少有負(fù)面新聞，就相信了錢寶?！庇袑毞圻@樣總結(jié)。而更多的寶粉則是抱著自己不會接最后一棒的態(tài)度投資錢寶，“其實(shí)2017年12月28日那天做完任務(wù)準(zhǔn)備提現(xiàn)的，2小時都沒到賬，然后官網(wǎng)掛了，真是沒想到。”

寶粉的經(jīng)濟(jì)損失多在十萬元到數(shù)百萬元不等，其中不乏有信用卡套現(xiàn)甚至賣房來投資錢寶的，目前，大部分人仍然在觀望事態(tài)的進(jìn)展。

中天恒律師事務(wù)所合伙人姜萬東律師對新京報記者表示，錢寶網(wǎng)事件可以說和此前的e租寶事件如出一轍，但不同的是錢寶網(wǎng)通過看廣告等模式對非法集資行為進(jìn)行了包裝，再加以高收益引誘，從而調(diào)動了投資者的興趣，令其“中招”。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》，根據(jù)涉案數(shù)額的不同，非法集資可能面臨最高無期徒刑的處罰。目前，南京警方還在對錢寶網(wǎng)案進(jìn)行審理，由于該案件涉及的投資者眾多，預(yù)計警方進(jìn)行統(tǒng)計調(diào)查需要一兩年的時間，而對張小雷的量刑則需要依照最后統(tǒng)計的結(jié)果來認(rèn)定。

7月27日南京非法集資最新消息 ，廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《關(guān)于下架計劃類理財產(chǎn)品及打擊逃廢債行為南京非法集資最新消息 的通知》。通知中提到南京非法集資最新消息 ，近期網(wǎng)貸行業(yè)流動性風(fēng)險和項目逾期事件頻發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害出借人合法權(quán)益，影響行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。協(xié)會為加強(qiáng)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)管理，降低項目流動性風(fēng)險，要求網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)全面下架“鎖定期+自動債權(quán)轉(zhuǎn)讓”模式南京非法集資最新消息 的計劃類理財產(chǎn)品。

“錢寶系”非法集資超千億元 張小雷被移送起訴

7月27日，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對“錢寶系”企業(yè)實(shí)際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。根據(jù)南京市公安局提供的信息，張小雷于2017年12月26日向公安機(jī)關(guān)投案自首，南京市公安機(jī)關(guān)依法對張小雷等人涉嫌非法集資犯罪立案偵查。截至案發(fā)，錢寶網(wǎng)累計非法集資總額超過千億元，未兌付集資參與人本金數(shù)額300余億元。

區(qū)塊鏈疫苗帶火易聯(lián)眾 股票三漲停引監(jiān)管關(guān)注

日前，易聯(lián)眾宣布已與螞蟻金服通過區(qū)塊鏈技術(shù)在疫苗溯源方便展開合作，此后，股價連續(xù)三漲停，引來監(jiān)管關(guān)注函。易聯(lián)眾認(rèn)為，疫苗溯源技術(shù)是借助區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)不可篡改、可回溯的特點(diǎn)，保證疫苗從生產(chǎn)、質(zhì)檢、入庫、出庫、流通、接種等各環(huán)節(jié)信息真實(shí)有效，讓數(shù)據(jù)有跡可循，增加數(shù)據(jù)造假成本，讓疫苗使用更加安全。

被寄予厚望的比特幣ETF申請再度被拒 比特幣跌破8000美元

Winklevoss兄弟的比特幣ETF申請昨日再次被拒，美國證監(jiān)會SEC仍然顧慮市場操縱問題。這意味著第一個比特幣ETF產(chǎn)品的面世再度被推后。受此消息刺激，比特幣跌超200美元，跌破8000美元；其南京非法集資最新消息 他主流數(shù)字貨幣也有不同程度的下跌。在對ETF產(chǎn)品過審的期待下，比特幣近日漲回兩個月高點(diǎn)。

央行嚴(yán)監(jiān)管壓頂 今年支付罰單已超55張

第三方支付行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢仍在延續(xù)，據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計，2018年以來，央行對支付機(jī)構(gòu)共計開出了超過55張公開處罰清單。7月以來，支付機(jī)構(gòu)被罰金額接近230萬元。7月25日，濟(jì)南人行公布兩則行政處罰信息公示，其中，易通金服支付有限公司（以下簡稱“易通金服”）因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被濟(jì)南人行罰沒款逾189萬元。

比特幣分叉中國首案開庭 OKcoin平臺誠信遭質(zhì)疑

2018年7月12日，比特幣分叉引發(fā)投資者訴交易平臺的案件在北京開庭。2016年11月以來，本案的原告馮先生在OKCoin幣行購買了38.748個比特幣。2017年12月，馮先生按照領(lǐng)取公告進(jìn)行比特幣現(xiàn)金提取時，發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)頁“領(lǐng)取”按鈕消失，多次與OKCoin幣行溝通無果，馮先生該幣行的所有人北京樂酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司訴至北京市海淀區(qū)人民法院。本案件暴露出來的比特幣交易平臺誠信問題也引發(fā)關(guān)注。

投之家暴雷陷羅生門 珈偉股份大股東灝軒投資詳述被“騙”經(jīng)過

7月26日，珈偉股份發(fā)布關(guān)于深交所問詢函回復(fù)的公告，公告稱，2018年6月初，阿拉山口市灝軒股權(quán)投資有限公司因?yàn)槎唐诹鲃淤Y金緊張，找到一出借方上海芯璽通訊設(shè)備有限公司，出借方借款的同時，要求灝軒投資幫第三方新疆天富藍(lán)玉光電科技有限公司代持“投之家”的股權(quán)。但明確表示灝軒投資僅為代持，不參與任何投之家的經(jīng)營管理、不享受任何股東權(quán)益、亦不承擔(dān)任何股東責(zé)任。

來自鳳凰網(wǎng)

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他們的利息給的太高了，年利率在12%屬于高回報的理財產(chǎn)品了。12%-18%都屬于可許范圍內(nèi)，但達(dá)到20%以上還是別去投了，風(fēng)險大。何況他給出的回報利率正常人想都不敢想。有些公司給出年利率40%-100%有人敢投么？還有一個30%月利率的被套的有多少？

2017年3月28日消息南京非法集資最新消息 ，工商信息顯示，成立于2010年的南京易乾寧金融信息咨詢有限公司(易乾財富)總部位于南京，注冊資本為2億元，法人為沈佳，股東包括江蘇弘富聚資產(chǎn)管理有限公司、南京易乾匯投資企業(yè)(有限合伙)和Fund364.Inc.。據(jù)Fund364.Inc.公司網(wǎng)站上的信息，這是一家為小微企業(yè)籌款的P2B公司，而該公司在領(lǐng)英上面的信息顯示公司規(guī)模為1-10人。

江蘇省檢察機(jī)關(guān)向社會通報，“易乾系”公司違反國家金融管理規(guī)定，以銷售理財產(chǎn)品的名義，向社會不特定公眾吸收巨額資金，金額特別巨大，涉案13名嫌疑人目前已被檢方批捕。

據(jù)檢方通報，2010年以來，“易乾系”公司違反國家金融管理規(guī)定，以銷售理財產(chǎn)品的名義，向社會不特定公眾吸收巨額資金，金額特別巨大，并將大量資金轉(zhuǎn)入關(guān)聯(lián)公司和公司實(shí)際控制人、高管及其親屬個人賬戶用于自南京非法集資最新消息 我經(jīng)營、轉(zhuǎn)貸獲利和肆意揮霍。

近日，江蘇省南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕“易乾系”公司實(shí)際控制人劉某、薛某某南京非法集資最新消息 ；南京市秦淮區(qū)人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕公司高層、骨干許某、沈某某、沈某、鄭某、曹某某、黃某某、徐某、于某某、張某某、蔣某某、楊某11人。目前，案件正在進(jìn)一步偵查中。

2017年2月18日，南京市秦淮警方曾發(fā)布警方公告南京非法集資最新消息 ：“易乾財富”涉嫌非法集資犯罪，警方吁請各地投資人到投資所在地報案配合調(diào)查取證。

當(dāng)時，據(jù)南京市公安局秦淮分局介紹“易乾財富”(南京易乾寧金融信息咨詢有限公司)違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定公眾吸收巨額資金。涉案嫌疑人已被采取強(qiáng)制措施。

據(jù)警方初步查明，“易乾財富”吸收的資金大量被公司實(shí)際控制人、高管及其親屬轉(zhuǎn)貸獲利、侵占私吞和肆意揮霍，導(dǎo)致資金鏈斷裂。

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