法律分析：為加強(qiáng)對(duì)金銀的管理，保證國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)對(duì)金銀的需要，取締金銀走私和投機(jī)倒把活動(dòng)，特制定本條例。由于法規(guī)、規(guī)章的相對(duì)滯后，導(dǎo)致舊黃金首飾交易的監(jiān)管主體規(guī)定不明確，使公安機(jī)關(guān)在執(zhí)法過程中處于尷尬的境地，既不利于打擊黃金回收環(huán)節(jié)可能發(fā)生的違法犯罪行為，也不利于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。因此，呼吁有關(guān)部門盡早修訂《中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例》，取消對(duì)金銀收購、金銀配售、經(jīng)營(yíng)單位和個(gè)體銀店的管理等規(guī)定，明確中國(guó)人民銀行對(duì)黃金的監(jiān)管只限于進(jìn)出口，以更好地適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)金銀管理?xiàng)l例》

第二條 本條例所稱金銀，包括：

（一）礦藏生產(chǎn)金銀和冶煉副產(chǎn)金銀昆明泛亞有色案件 ；

（二）金銀條、塊、錠、粉昆明泛亞有色案件 ；

（三）金銀鑄幣；

（四）金銀制品和金基、銀基合金制品；

（五）化工產(chǎn)品中含的金銀；

（六）金銀邊角余料及廢渣、廢液、廢料中含的金銀。

鉑（即白金），按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定管理。

屬于金銀質(zhì)地的文物，按照《中華人民共和國(guó)文物保護(hù)法》的規(guī)定管理。

第三條 國(guó)家對(duì)金銀實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策。

中華人民共和國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、部隊(duì)、團(tuán)體、學(xué)校、國(guó)營(yíng)企業(yè)、事業(yè)單位，城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟(jì)組織（以下統(tǒng)稱境內(nèi)機(jī)構(gòu)）的一切金銀的收入和支出，都納入國(guó)家金銀收支計(jì)劃。

第四條 國(guó)家管理金銀的主管機(jī)關(guān)為中國(guó)人民銀行。

中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)管理國(guó)家金銀儲(chǔ)備；負(fù)責(zé)金銀的收購與配售；會(huì)同國(guó)家物價(jià)主管機(jī)關(guān)制定和管理金銀收購與配售價(jià)格；會(huì)同國(guó)家有關(guān)主管機(jī)關(guān)審批經(jīng)營(yíng)（包括加工、銷售）金銀制品、含金銀化工產(chǎn)品以及從含金銀的廢渣、廢液、廢料中回收金銀的單位（以下統(tǒng)稱經(jīng)營(yíng)單位），管理和檢查金銀市場(chǎng)；監(jiān)督本條例的實(shí)施。

第五條 境內(nèi)機(jī)構(gòu)所持的金銀，除經(jīng)中國(guó)人民銀行許可留用的原材料、設(shè)備、器皿、紀(jì)念品外，必須全部交售給中國(guó)人民銀行，不得自行處理、占有。

第六條 國(guó)家保護(hù)個(gè)人持有合法所得的金銀。

第七條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，一切單位和個(gè)人不得計(jì)價(jià)使用金銀，禁止私相買賣和借貸抵押金銀。

巴菲特有句名言：“投資的第一原則是永遠(yuǎn)不要虧錢昆明泛亞有色案件 ，第二條原則是永遠(yuǎn)不要忘記第一條規(guī)則?！?

投資者的每一分錢都是血汗錢，防范風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)比博取收益更重要。如果做不好風(fēng)險(xiǎn)管理，積累再多的財(cái)富都可能化為烏有，從1萬到1億可能需要 一輩子 ，但從1億到1萬有時(shí)卻只需要 一瞬間 。

常見類型：e租寶，善林金融、中融民信、錢寶網(wǎng)、唐小僧

一句話：打著高年化回報(bào)，在網(wǎng)絡(luò)吸引昆明泛亞有色案件 你投錢，投向產(chǎn)品完全不明朗

如何避坑：不貪心高回報(bào)，做好低風(fēng)險(xiǎn)投資

P2P互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)，就是通過網(wǎng)絡(luò)，把錢借給平臺(tái)方，平臺(tái)方再借給需要資金的一方，實(shí)現(xiàn)點(diǎn)(poin)對(duì)點(diǎn)的資金融通，所以稱為P2P，通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)資金的融通，資金需求方獲得資金，資金供給方獲得利息，這不是兩全其美嗎昆明泛亞有色案件 ？但實(shí)際中間存在很多不透明的環(huán)節(jié)，也就是人性作惡的環(huán)節(jié)。

P2P自出現(xiàn)誕生以來，由于一直沒有被納入到現(xiàn)有的監(jiān)管體系中來，行業(yè)中的亂象紛呈。主要是很多騙子平臺(tái)以高收益為誘餌，虛構(gòu)項(xiàng)目信息，設(shè)立資金池，借新還舊。從激進(jìn)經(jīng)營(yíng)爆雷到直接詐騙跑路的事件比比皆是，e租寶、鑫利源、校園貸、月光寶盒等曾經(jīng)炒得火熱的機(jī)構(gòu)生存一兩年就紛紛跑路停業(yè)。

第一種投資陷阱是平臺(tái)自融自保。 自融是平臺(tái)發(fā)標(biāo)為自身融資，自保是平臺(tái)為投資人提供本息保障。比如快鹿系就曾用自己的影視公司，走自己的通道公司，靠自己的擔(dān)保公司，用自家的P2P平臺(tái)，最終投向了自家的《葉問3》。

第二種投資陷阱是借新還舊。 這種騙局是典型的龐氏騙局，主要是通過借新還舊，償還高額利息，一旦新增資金放緩或者停止進(jìn)入時(shí)，整個(gè)體系就會(huì)崩盤。大部分P2P問題平臺(tái)都有龐氏騙局的影子如善林金融、中融民信、錢寶網(wǎng)、唐小僧等。

第三種投資陷阱是打折回收債權(quán)，收割投資者。 P2P平臺(tái)不只是投資之前全是雷，甚至平臺(tái)出了問題也都是雷。很多P2P平臺(tái)在爆雷后都會(huì)在兌付計(jì)劃中為投資者提供即時(shí)退出的選項(xiàng)，只不過如果選擇這一選項(xiàng)，就要接受投資者持有的債權(quán)進(jìn)行打折。一般來說，厚道靠譜一些的打折在七折左右，窟窿太大只能通過收割投資者完成兌付的打折比例一般在1-3折。

常見類型：炒股群，內(nèi)幕消息，炒股大師

一句話：警惕網(wǎng)上炒股大師，特別是拉群，給你推薦股票那種

如何避坑：遇到推薦股票，內(nèi)幕消息的，果斷拉黑，舉報(bào)

我們國(guó)家大部分的股民，都是中老年人，而這部分人群，很多都是缺乏金融知識(shí)的，但是手上卻有閑錢的，而這些內(nèi)部炒股群的騙子，就是瞄準(zhǔn)這類錢多，頭腦簡(jiǎn)單的，想賺錢的大爺大媽。

不知道你有沒有遇到過，某天有人加你微信，或者打你電話，說某某炒股大師有內(nèi)幕信息，邀請(qǐng)你進(jìn)群聽分享，然后開始幾天的分享，最后推薦幾只股票，讓你高位買進(jìn)，最后他們卻高位出貨，完成一波完美的收割。

這類陷阱的實(shí)際就是配合莊家操縱股價(jià)收割。

股價(jià)操縱的手法多種多樣，但總體來說，主要有四種操作方式。

第一種是單純通過多賬戶操作拉高股價(jià)吸引散戶高位接盤然后再出貨。

第二種是勾結(jié)上市公司實(shí)控人通過“高送轉(zhuǎn)”等利好消息或者熱點(diǎn)題材拉升股價(jià)然后出貨獲利。 前面兩種股民應(yīng)該深有體會(huì)，之前被罰了超百億的某徐姓大佬，擅長(zhǎng)的就是此類操作。

第三種是利用自身的市場(chǎng)影響力，散布虛假消息給散戶薦股，拉升股價(jià)然后再高位出貨的方式。 這種一般都是通過各種包裝出來的專家薦股、冒用名人、專家相似賬號(hào)的方式來欺騙投資者。

第四種是操縱境外股票尤其是港股。 近些年來，很多莊家也走出國(guó)門，不只局限于A股市場(chǎng)的操縱股價(jià)，港股等海股票市場(chǎng)股票操縱的案例也越來越多。

我們說的推薦股票，內(nèi)幕消息交流群，主要就是第三類操縱股價(jià)的手法。

常見類型：XX原始股快要在美國(guó)納斯達(dá)克上市了，趕緊買

一句話：用投資原始股上市的造富夢(mèng)割韭菜

如何避坑：普通投資者請(qǐng)?jiān)谡?guī)二級(jí)市場(chǎng)交易

人無股權(quán)不富”是一句老生常談了。股權(quán)投資作為高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的一種投資品，總會(huì)出現(xiàn)各種各樣的暴富神話，但同樣地，各種股權(quán)投資陷阱也開始逐漸出現(xiàn)。總的來說，股權(quán)投資陷阱主要是兩種：

第一種投資陷阱是單純的詐騙。 通過邀請(qǐng)投資者成為公司合伙人或向投資者虛稱企業(yè)已經(jīng)或即將上市、發(fā)售原始股的方式，向投資者鼓吹一夜暴富的美夢(mèng)，實(shí)則利用投資資金非法集資。

最開始的股權(quán)投資陷阱是所謂的原始股騙局，現(xiàn)在隨著大家對(duì)股權(quán)的認(rèn)知越來越深，這類陷阱正在逐漸減少，但依然有很多這樣的騙局活躍在中國(guó)的三四線城市。公司登陸主板及創(chuàng)業(yè)板之前的股票都可以被稱為是原始股。比起其他投資方式來說，相比于其他投資品，原始股一直都是一種騙局高發(fā)的投資方式。

這種騙局一般直接或間接出售空殼公司股權(quán)。 比如在上海股權(quán)托管交易中心掛牌的上海優(yōu)索環(huán)保以定向發(fā)行“原始股”作為手段欺詐投資者，還一度發(fā)售股權(quán)理財(cái)，向投資者承諾48%的年收益。非法融資超過2億元，涉及上千名投資者。

或是借由新三板協(xié)議轉(zhuǎn)讓，提前買入某只公司股票然后高價(jià)轉(zhuǎn)讓給投資者。

第二種投資陷阱是接盤高價(jià)股權(quán)。 一般這種陷阱里出現(xiàn)的公司是好公司，股權(quán)也是好股權(quán)，唯一的問題就是股權(quán)價(jià)格非常貴，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出合理的價(jià)格，只是前一持有人套現(xiàn)的一種手段。這種陷阱往往見于知名獨(dú)角獸公司上市前的一段時(shí)間，各類股權(quán)投資基金輪番炒作，將獨(dú)角獸股權(quán)炒作的非常高，在上市后又會(huì)面臨破發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，因此在上市前突擊將這部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者就是最好的選擇。

常見類型：微交易，微盤交易，原油期貨黃金交易盤，買漲跌

一句話：通過控制操作平臺(tái)價(jià)格，前期拉盤讓你瘋狂，然后再進(jìn)行收割

如何避坑：遠(yuǎn)離警惕操縱價(jià)格的期貨，外匯交易平臺(tái)

交易所投資陷阱通常有一定的實(shí)物和商品，但是會(huì) 通過控制操作平臺(tái)價(jià)格 ，將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向 社會(huì) 公眾出售來非法吸納資金，并承諾較高的固定年化收益率。

事實(shí)上，在中國(guó)境內(nèi)，只有 上海證券交易所、深圳證券交易所、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、大連期貨交易所、鄭州期貨交易所、上海期貨交易所、中國(guó)金融期貨交易所、上海黃金交易所 這八家交易所是國(guó)務(wù)院和證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的正規(guī)交易所，其他則均為地方政府或者商務(wù)部此前批準(zhǔn)的交易所。而現(xiàn)在，一些野雞交易所卻像雨后春筍一樣冒出來紛紛涌現(xiàn)，宣稱能短期獲得超高回報(bào)，實(shí)則吞噬著投資人的財(cái)富。

在交易所非法集資案件中，涉案規(guī)模和影響最大的是昆明泛亞有色金屬交易所。昆明泛亞通過金屬現(xiàn)貨投資和貿(mào)易平臺(tái)，自買自賣，操控平臺(tái)價(jià)格，維持泛亞的價(jià)格比現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)高25%—30%，每年上漲約20%，制造交易火爆的假象，然后借此包裝所謂“日金寶”等誘人的高收益產(chǎn)品。但實(shí)際上每年漲價(jià)20%只是為了讓泛亞的價(jià)格永遠(yuǎn)高于現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格，因此也永遠(yuǎn)不會(huì)有真正的買方，并沒有帶來實(shí)際增量資金昆明泛亞有色案件 ；而交貨商也因此不需補(bǔ)交保證金，投資者年化13.5%的日金寶理財(cái)收益，都是自己的本金或者新增投資者的本金。當(dāng)新增資金放緩或者停止進(jìn)入時(shí)，整個(gè)體系就會(huì)崩盤，投資者基本血本無歸。泛亞模式就是利用新投資人的錢來向老投資者支付委托日金費(fèi)和短期回報(bào)，制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。2015年12月，昆明泛亞兌付危機(jī)爆發(fā)，涉及28個(gè)省份的22萬人，非法集資金額總計(jì)超過430億元，上千名泛亞投資者聚集在證監(jiān)會(huì)門口集會(huì)抗議。

常見類型：五行幣，各類傳銷幣，to the moon

一句話：以數(shù)字貨幣為噱頭的傳銷資金盤

如何避坑：遠(yuǎn)離山寨空氣數(shù)字貨幣，遠(yuǎn)離宣傳一夜暴富的傳銷幣

比特幣十年暴漲上萬倍之后，尤其是2017年末和2018年初比特幣接近2萬美元之時(shí)，人們對(duì)數(shù)字貨幣充滿幻想，但實(shí)際上，真正有應(yīng)用價(jià)值的、基于區(qū)塊鏈技術(shù)的數(shù)字貨幣只是極少數(shù)，大多數(shù)字貨幣是毫無實(shí)際應(yīng)用價(jià)值的龐氏騙局。

第一種投資陷阱是空氣幣。 空氣幣就是沒有實(shí)際落地項(xiàng)目支撐，以空手套白狼的方式發(fā)行的數(shù)字貨幣，并不具有任何實(shí)際價(jià)值。它唯一落地的只有兩項(xiàng)，一項(xiàng)是白皮書，一項(xiàng)是交易所上市交易。白皮書是為了畫餅，上交易所是為了把餅賣出去。

一般空氣幣都具有以下特點(diǎn)：一是白皮書注重講故事勝過講應(yīng)用，項(xiàng)目、技術(shù)路線圖根本無法落地。二是營(yíng)銷能力出色，遠(yuǎn)超自身的技術(shù)能力，甚至團(tuán)隊(duì)根本沒有技術(shù)人員。三是代碼并不開源，讓人無從判斷項(xiàng)目到底進(jìn)展到了哪一地步。

第二種投資陷阱是傳銷幣。 數(shù)字貨幣投資陷阱層出不窮。除了我們上面說到的空氣幣之外，還有一種披著數(shù)字貨幣外衣的傳銷騙局。這種騙局本質(zhì)上還是傳銷，跟數(shù)字貨幣沒有半點(diǎn)關(guān)系，騙子們只是把原先傳銷騙局中的商品替換成了時(shí)下最熱門的數(shù)字貨幣，有些甚至只是名為“數(shù)字貨幣”，其實(shí)根本沒有使用區(qū)塊鏈技術(shù)。 一般在境內(nèi)的傳銷大多是打著數(shù)字貨幣的名義，行傳銷之實(shí)。

我個(gè)人是信因果規(guī)律的 ，種什么因，就會(huì)結(jié)什么果，種善因，得善果，種惡因，得惡果。

各類金融投資陷阱，騙局的組織者，發(fā)行人，種的惡因，所以即使是前期多么風(fēng)光，大部分人還是進(jìn)去了，還沒有進(jìn)去的那些人，估計(jì)拿著錢，也只能終日惶恐。

如果你在投資路上已經(jīng)被騙了，可以評(píng)論或者私信我，教你如何維權(quán)追款。

泛亞事件是由該交易所旗下一款產(chǎn)品“日金寶”所引發(fā)昆明泛亞有色案件 的。該產(chǎn)品是一款資金隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬的項(xiàng)目昆明泛亞有色案件 ，豐厚的收益吸引昆明泛亞有色案件 了眾多投資者。

然而從2015年4月開始，投資者的資金開始無法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個(gè)人資金也遭到“凍結(jié)”。隨后，泛亞事件不斷升級(jí)，其模式更暴露出龐氏騙局、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)、挪用資金等質(zhì)疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報(bào)稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問題，公安機(jī)關(guān)已依法立案?jìng)刹椤?/p>

擴(kuò)展資料：

龐氏騙局是對(duì)金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)?，這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯•龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”。簡(jiǎn)言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。

查爾斯•龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商，1903年移民到美國(guó)，1919年昆明泛亞有色案件 他開始策劃一個(gè)陰謀，騙子向一個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在七個(gè)月內(nèi)吸引了三萬名投資者，這場(chǎng)陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，后人稱之為“龐氏騙局”。

參考資料：龐氏騙局-百度百科