就是賣保險惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 的惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ，理財規(guī)劃師說是協(xié)助客戶理財，規(guī)劃設(shè)計保險和理財產(chǎn)品，說白惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 了就是推銷保險給客戶，取個比較迷惑性惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 的名字而已，換湯不換藥，就是賣保險的保險代理人。

2018年惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ，根據(jù)中華人民共和國境外非政府組織活動管理法惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ，CICFP中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會有限公司經(jīng)北京市公安局境外非政府在辦公室同意在北京市市場監(jiān)管局注冊了北京代表處惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ，是國內(nèi)合法機(jī)構(gòu)。CICFP是管理CFP商標(biāo)并授權(quán)給保險金融理財機(jī)構(gòu)及理財師使用CFP商標(biāo)開展理財業(yè)務(wù)惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 的專業(yè)機(jī)構(gòu)。

隨著過去近30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過 1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有 3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是 11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

課程內(nèi)容

各有關(guān)單位惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ：

根據(jù)國家勞動和社會保障部的文件精神，為做好2007年度理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格鑒定（考試）考務(wù)及考前培訓(xùn)輔導(dǎo)工作，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、鑒定（考試）時間及科目

2007年國家理財規(guī)劃師鑒定（考試）定于5月、11月分兩次進(jìn)行，具體以準(zhǔn)考證為準(zhǔn)?？荚嚳颇繛椋郝殬I(yè)道德和理論知識、工作要求兩部分。

二、報考條件（見附件1）

涉及時間期限一律計算至2006年12月31日止。

三、報名時間及手續(xù)

全市報名時間從即日起至2006年12月30日止。報名由本人提出申請，按要求認(rèn)真填寫《2006年度國家理財規(guī)劃師鑒定（考試）報名表》（見附件2），經(jīng)單位蓋章后，貼好近期免冠一寸照片兩張、二寸照片一張及本人身份證復(fù)印件，攜帶學(xué)歷證書原件、復(fù)印件、單位出具的從事本職業(yè)工作年限證明，前來報名。

聯(lián)系電話：0572-2031864 7274800 2060930

網(wǎng)址:湖州教育培訓(xùn)網(wǎng)( )

四、鑒定（考試）費用

根據(jù)省物價局浙價費〔2002〕230號文件規(guī)定，國家理財規(guī)劃師鑒定（考試）收費標(biāo)準(zhǔn)按每人219元收取。

五、證書頒發(fā)

考試合格者，按照有關(guān)規(guī)定由國家勞動和社會保障部統(tǒng)一核發(fā)《中華人民共和國職業(yè)資格證書》，并實行統(tǒng)一編號登記管理和網(wǎng)上查詢。經(jīng)本人申請，還將被收錄到緊缺人才庫。

六、培訓(xùn)輔導(dǎo)

根據(jù)國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定的申報要求，湖州恒生管理咨詢有限公司培訓(xùn)中心將舉辦考前培訓(xùn)班，即日起開始受理培訓(xùn)報名。培訓(xùn)從2007年3月下旬開始，以業(yè)余時間面授為主。

培訓(xùn)費為1980元。

報考條件

(國家職業(yè)資格二級)(具備下列條件之一者)：

一、具有大專學(xué)歷，申報前從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

二、取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

三、取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位，申報前從事本職業(yè)工作1年以上，經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

理財相關(guān)背景知識及職業(yè)資格認(rèn)證考試介紹

第一篇：理財規(guī)劃職業(yè)的起源及發(fā)展

個人理財規(guī)劃業(yè)務(wù)首先出現(xiàn)在美國，其發(fā)展經(jīng)歷了初創(chuàng)期、擴(kuò)張期、成熟穩(wěn)定期三個階段。

（一）初創(chuàng)期

現(xiàn)代理財規(guī)劃思想起源于歐洲的貴族私人銀行，發(fā)展于20世紀(jì)30年代的美國保險業(yè)，它是當(dāng)時保險推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險的“社會穩(wěn)定器”功能促使保險公司的地位得到了空 前的提高，同時“大危機(jī)”使人們開始萌生了對個人生活的綜合規(guī)劃和資產(chǎn)配置的需求。在這樣背景下，一些保險推銷員在推銷保險商品的同時，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運(yùn)用的咨詢服務(wù)，當(dāng)時這些保險營銷員被稱為“經(jīng)濟(jì)理財員”，盡管其主要目的是推銷保險產(chǎn)品，但卻成為現(xiàn)代理財規(guī)劃的萌芽，并顯現(xiàn)出很強(qiáng)的生命力。

（二）擴(kuò)張期

現(xiàn)代意義上的理財規(guī)劃思想是在人類進(jìn)入“金融經(jīng)濟(jì)”時代產(chǎn)生并得到發(fā)展的。在個人和家庭資產(chǎn)中，金融資產(chǎn)的比重越來越大，個人對理財?shù)男枨笤诜秶喜粩嘌由斓耐瑫r，在時間跨度上也開始擴(kuò)展，跨越了個人及家庭的整個生命周期。因此，普通的以金融產(chǎn)品營銷為特征的理財服務(wù)已經(jīng)不能滿足人們的需要，人們迫切需要的是一種專業(yè)的、全面的理財規(guī)劃服務(wù)，這時，個人理財規(guī)劃師就成為他們必要的幫手。

戰(zhàn)后，經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會財富的積累無疑使美國個人理財規(guī)劃業(yè)進(jìn)入了起飛階段。社會、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化逐漸使富裕階層和普通消費者無法憑借個人的知識和技能，通過運(yùn)用各種財務(wù)資源來實現(xiàn)自己短期和長期的生活及財務(wù)目標(biāo)。因此，消費者開始主動尋求稱職的、客觀公允的、以追求客戶利益最大化為己任的專業(yè)理財規(guī)劃人員來獲取咨詢。這一時期，個人理財規(guī)劃業(yè)得到了加速發(fā)展，從業(yè)人員不斷增加。

1969年是現(xiàn)代理財業(yè)發(fā)展的標(biāo)志性年份，當(dāng)時一批來自不同領(lǐng)域的金融服務(wù)專業(yè)人士在美國芝加哥機(jī)場附近一家咖啡館的聚會上，有感于金融產(chǎn)品的日益豐富與社會公眾對自身及家庭理財逐漸力不從心的現(xiàn)實需要，提出“關(guān)注客戶的需求和目標(biāo)比關(guān)注單一金融產(chǎn)品銷售更重要”的服務(wù)理念和專業(yè)精神，并開始推廣涉及客戶生活方方面面的“理財規(guī)劃”的概念和方法，并在隨后創(chuàng)立了首家理財團(tuán)體機(jī)構(gòu)IAFP，他是第一家以普及理財知識、促進(jìn)理財發(fā)展為目的的社會團(tuán)體。

（三）成熟、穩(wěn)定發(fā)展期

在市場上眾多與個人理財規(guī)劃相關(guān)的資格認(rèn)證體系中，美國CFP資格認(rèn)證制度對美國乃至全球個人理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動作用。在CFP認(rèn)證制度的推動下，個人理財業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個獨立的金融服務(wù)行業(yè)，出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的專業(yè)技術(shù)人員——個人理財規(guī)劃師，他們的主要業(yè)務(wù)不再從銷售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是為幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務(wù)流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。

隨著金融市場的日益發(fā)展成熟及理財業(yè)內(nèi)人士的大力推動，1990年國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會正式成立，標(biāo)志著理財規(guī)劃服務(wù)有了國際統(tǒng)一的職業(yè)道德、勝任能力以及實務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，這使得理財規(guī)劃師職業(yè)得以在全球迅速推廣。理財規(guī)劃業(yè)走向成熟。目前，除美國外有英國、德國、法國、加拿大、日本以及我國香港和臺灣等18個國家和地區(qū)加入注冊理財規(guī)劃師協(xié)會。

目前，經(jīng)濟(jì)全球化趨勢日益明顯，隨著拉美、亞洲尤其是中國等新興市場的崛起，全球個人財富迅速增長，理財規(guī)劃職業(yè)在各國受到越來越廣泛的關(guān)注和重視，各個國家紛紛推動符合本國國情的理財規(guī)劃職業(yè)認(rèn)證資格的發(fā)展，如美國推行的CFP（注冊理財規(guī)劃師）、ChFC（專業(yè)理財顧問師），英國推行的IFA（獨立財務(wù)顧問師）以及我國勞動和社會保障部推行的理財規(guī)劃師等。

第二篇：理財規(guī)劃及理財規(guī)劃師

近年來，理財（Financial Planning，簡稱FP）熱潮在國內(nèi)興起，電視、網(wǎng)絡(luò)、期刊雜志等媒體對理財?shù)男麄骱蛨蟮罁涿娑鴣?。改革開放以來，我國居民可支配收入不斷增長，人們開始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運(yùn)用最優(yōu)的儲蓄和其他理財工具的結(jié)合，來確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴(yán)。然而隨著現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展，金融工具大量涌現(xiàn)，理財產(chǎn)品和服務(wù)不斷創(chuàng)新，個人在投資財務(wù)策劃過程中需要面對眾多的選擇和過于復(fù)雜的技術(shù)問題，因此社會公眾對理財?shù)男枨笕找嫱?。在這樣的背景下，"理財規(guī)劃"應(yīng)運(yùn)而生。

理財規(guī)劃（Financial Planning），是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。理財規(guī)劃的目的在于使客戶在不斷提高生活品質(zhì)的同時，即使到年老體弱以及收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在的過程。理財規(guī)劃是一個評估客戶各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

理財規(guī)劃師（Financial Planner）是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃的全方位性要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，并不斷修正，以滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

第三篇：理財規(guī)劃師職業(yè)前景

30年前，美國金融業(yè)率先打破了銀行、保險、證券、稅務(wù)、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務(wù)。

在從業(yè)方面，理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。

個人理財就是通過制定財務(wù)計劃對個人財務(wù)資源的適當(dāng)管理，并通過不斷調(diào)整計劃實現(xiàn)人生目標(biāo)，以達(dá)到財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴(yán)的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創(chuàng)新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現(xiàn)金流管理到保險規(guī)劃，從投資規(guī)劃到稅收籌劃，從退休規(guī)劃到不動產(chǎn)規(guī)劃，理財規(guī)劃變得日益復(fù)雜，專業(yè)性極強(qiáng)。隨著過去近30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。

在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產(chǎn)、汽車、銀行存款擴(kuò)展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對于“財富”有了新認(rèn)識，由此，針對民眾的理財規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產(chǎn)品元年，而2005年則可以稱為理財規(guī)劃師元年。2005年，理財規(guī)劃師啟動國家認(rèn)證，規(guī)定欲取得理財規(guī)劃師資格或以理財規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須通過理財規(guī)劃師準(zhǔn)入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字號理財規(guī)劃師。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認(rèn)為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

第四篇：理財規(guī)劃職業(yè)在中國的發(fā)展

理財規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)相當(dāng)成熟，專門從事理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財規(guī)劃師，是受人尊敬的職業(yè)。理財規(guī)劃師忠實、客觀地為客戶長期服務(wù)，在很多家庭往往享有準(zhǔn)家庭成員的地位。

在我國，以家庭或個人致富為基本目標(biāo)的古代私人理財思想萌芽于春秋時期，初步形成于戰(zhàn)國時期，到西漢中期臻于成熟，其標(biāo)志是司馬遷所著《史記》的問世?！妒酚洝?-尤其是其中的《貨殖列傳》篇蘊(yùn)?歐岣壞鬧泄?糯?餃死聿

目前，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。而由于國際理財規(guī)劃師如CFP、CHFC、IFA等認(rèn)證考試是基于發(fā)達(dá)國家的國情和當(dāng)?shù)貍€人財務(wù)狀況而制定的，一定程度上與我國的國情和個人財務(wù)狀況不相符，目前也沒有得到中國政府的認(rèn)可。因此，鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求和理財規(guī)劃師國家標(biāo)準(zhǔn)的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。為適應(yīng)理財規(guī)劃師職業(yè)在國內(nèi)的推廣和發(fā)展，國家職業(yè)鑒定中心于2005年中對原標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了重新修訂，新標(biāo)準(zhǔn)在原來的基礎(chǔ)上做出較大的改動，以更好地體現(xiàn)對理財規(guī)劃師的職業(yè)要求。

第五篇：國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試背景

目前，理財規(guī)劃的概念已經(jīng)為中國金融行業(yè)所熟悉，尤其是強(qiáng)調(diào)服務(wù)性的金融機(jī)構(gòu)，如保險公司和商業(yè)銀行。大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)設(shè)立了理財業(yè)務(wù)部門，獨立于產(chǎn)品部門之外，為客戶提供理財服務(wù)。但在兩個方面還受到很大的限制。首先，中國金融業(yè)實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的模式，使得金融機(jī)構(gòu)本身難以提供多樣化的產(chǎn)品。在這方面中國已經(jīng)在逐步松動惠州理財師協(xié)會就是賣保險的 ；其次，更為重要的是，從業(yè)人員長期積累的知識和技能通常只局限于某一行業(yè)，對金融業(yè)其他部分往往非常陌生，這就決定了目前的理財規(guī)劃還只是“形似”，尚無法做到“神似”。提高從業(yè)人員和準(zhǔn)從業(yè)人員的知識和技能、在金融業(yè)及相關(guān)行業(yè)全系統(tǒng)內(nèi)，建立規(guī)范、統(tǒng)一的個人理財概念框架成為最為迫切的任務(wù)。

考察國際慣例以及國內(nèi)其他行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗，我們發(fā)現(xiàn)：實行統(tǒng)一的（全球或全國）、權(quán)威的認(rèn)證考試體系是促進(jìn)行業(yè)發(fā)展及從業(yè)人員水平的最好方法。由于各國在法律制度（尤其是稅收與財產(chǎn)制度）、金融體系、金融業(yè)發(fā)展水平、客戶偏好及特質(zhì)等重要方面存在巨大差異，實行全球統(tǒng)考是不現(xiàn)實的。進(jìn)一步考察我國的國情，由職業(yè)技能鑒定中心和中國就業(yè)指導(dǎo)中心，即國家職業(yè)資格認(rèn)證考試主管部門（勞動和社會保障部）主持全國統(tǒng)一的、權(quán)威的資格考試是最為恰當(dāng)?shù)摹?/p>

國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試介紹

第六篇：國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試

鑒于社會對理財規(guī)劃師的強(qiáng)烈需求，國家勞動和社會保障部已于2003年將理財規(guī)劃師作為新職業(yè)發(fā)布。

為促進(jìn)和規(guī)范理財規(guī)劃師職業(yè)的健康發(fā)展，勞動部組織有關(guān)專家制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行）》（以下簡稱《標(biāo)準(zhǔn)》），并于2003年1月23日開始施行，從而使得考試和資格鑒定工作有了一個全國統(tǒng)一的基本標(biāo)準(zhǔn)?！稑?biāo)準(zhǔn)》規(guī)定了理財規(guī)劃師資格鑒定的工作程序、資格考試、鑒定方式等基本內(nèi)容。在學(xué)歷方面，申報者需具有大專以上學(xué)歷，并有相應(yīng)年限的工作經(jīng)驗。在參加資格考試之前，需要先經(jīng)過不低于120學(xué)時的職業(yè)培訓(xùn)。資格考試分為理論知識和專業(yè)能力兩大部分。目前理財規(guī)劃師分為理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩個級別。

據(jù)悉，勞動和社會保障部目前正在組織有關(guān)專家進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)的修訂工作，新標(biāo)準(zhǔn)將在原來的基礎(chǔ)上做出較大的改動，以更好地體現(xiàn)對理財規(guī)劃師的要求。在認(rèn)證級別上，將增加助理理財規(guī)劃師的考試級別，以滿足在校學(xué)生對“在校通過考試，積滿工作年限后再考試晉級成為理財規(guī)劃師”模式的強(qiáng)烈需求，這也是對這一國際慣例的認(rèn)可。

《標(biāo)準(zhǔn)》發(fā)布后，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會成立，作為制定及修訂職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等事務(wù)的專門機(jī)構(gòu)，委員會成員主要是來自學(xué)術(shù)界和金融業(yè)的資深人士。委員會在標(biāo)準(zhǔn)的修訂過程中充分聽取了從業(yè)人員的意見，體現(xiàn)金融業(yè)對理財規(guī)劃師的現(xiàn)實和潛在要求。2005年，理財規(guī)劃師專業(yè)委員會成立了秘書處，負(fù)責(zé)日常工作，目前設(shè)于北京東方華爾金融咨詢有限公司。

勞動和社會保障部已經(jīng)確定將理財規(guī)劃師考試作為全國統(tǒng)一考試項目，并于2005年啟動了試點鑒定工作。2005年8月，勞動和社會保障部委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓(xùn)班，全部學(xué)員隨后參加了由勞動和社會保障部舉辦的首次國家理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，其中80%的學(xué)員順利通過了考試，領(lǐng)取了勞動部蓋章的理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書，成為中國第一批具備國家職業(yè)資格的理財規(guī)劃師。

第七篇：《標(biāo)準(zhǔn)》及資格認(rèn)證考試的特色

理財規(guī)劃師是知識性和技能性并重的職業(yè)，并且在知識和技能上都體現(xiàn)出很高的復(fù)合型要求。這一點首先要求相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的體系結(jié)構(gòu)要科學(xué)、合理、全面，并且隨著社會背景（如金融行業(yè)的發(fā)展、金融產(chǎn)品的豐富、社會階層的變化等）的變化不斷更新?！稑?biāo)準(zhǔn)》及其修訂，以及配套教材所堅持的原則是：堅持知識和技能相結(jié)合，體現(xiàn)中國社會環(huán)境和法律對理財規(guī)劃師的特殊要求，在內(nèi)容上適度超前，但不照抄西方已經(jīng)成熟但在中國近期很難出現(xiàn)的內(nèi)容，使理財規(guī)劃師既具高標(biāo)準(zhǔn)，資格考試具相當(dāng)難度，又要在中國本土具備實際操作能力。

另外，職業(yè)培訓(xùn)在廣度、深度、適用性和實用性等多個方面都向培訓(xùn)機(jī)構(gòu)提出了非常高的要求，不經(jīng)過相當(dāng)?shù)姆e累確實很難有效地開展培訓(xùn)工作。

在課程設(shè)計方面，知識和技能要很好地呼應(yīng)和配合才能使學(xué)員領(lǐng)悟理財規(guī)劃的精髓，并通過短期強(qiáng)化培訓(xùn)，加速學(xué)員已經(jīng)累積的知識和技能的融會貫通，使之具備綜合理財規(guī)劃能力，成為合格的理財規(guī)劃師。

培訓(xùn)教師不一定是知名的學(xué)者，但必須對理財規(guī)劃實務(wù)操作的某個或多個領(lǐng)域有豐富的經(jīng)驗和深刻的理解；同時，培訓(xùn)教師還需要有較高的理論素養(yǎng)，講課時才能深入淺出。

目前，資格考試的形式為2科3場考試。3場分別為：基礎(chǔ)知識、專業(yè)知識和綜合案例分析，其中后兩場考試的成績復(fù)合為專業(yè)能力科目的成績。