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3、收據(jù)；

4、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金存款憑證；

5、用于支付投資和收取利息銀行賬戶流水。

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把融資方抓來(lái)還錢的事 扯這么多蛋有什么用 不作為無(wú)所作為

人民就是弱勢(shì)群體

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1、投資者有效身份證及復(fù)印件；

2、投資協(xié)議、轉(zhuǎn)款憑證復(fù)印件；

3、收據(jù)；

4、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金存款憑證；

5、用于支付投資和收取利息銀行賬戶流水。

泛亞事件是由該交易所旗下一款產(chǎn)品“日金寶”所引發(fā)的。該產(chǎn)品是一款資金隨進(jìn)隨出、年化約13%、每日結(jié)息實(shí)時(shí)到賬的項(xiàng)目昆明泛亞有色案信息登記 ，豐厚的收益吸引了眾多投資者。

然而從2015年4月開(kāi)始，投資者的資金開(kāi)始無(wú)法取回，泛亞逐步限制交易，到了2015年7月就連投資者存放在泛金所賬戶的個(gè)人資金也遭到“凍結(jié)”。隨后，泛亞事件不斷升級(jí)，其模式更暴露出龐氏騙局、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)、挪用資金等質(zhì)疑。

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布通報(bào)稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問(wèn)題，公安機(jī)關(guān)已依法立案?jìng)刹椤?/p>

擴(kuò)展資料昆明泛亞有色案信息登記 ：

龐氏騙局是對(duì)金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招聚斂錢財(cái)?shù)模@種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯•龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”，“空手套白狼”。簡(jiǎn)言之就是利用新投資人的錢來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。

查爾斯•龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商，1903年移民到美國(guó)，1919年他開(kāi)始策劃一個(gè)陰謀，騙子向一個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個(gè)月內(nèi)得到40%的利潤(rùn)回報(bào)，然后，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。由于前期投資的人回報(bào)豐厚，龐茲成功地在七個(gè)月內(nèi)吸引了三萬(wàn)名投資者，這場(chǎng)陰謀持續(xù)了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過(guò)來(lái)，后人稱之為“龐氏騙局”。

參考資料：龐氏騙局-百度百科

泛亞兌付危機(jī)持續(xù)發(fā)酵。眾多投資者來(lái)到北京維權(quán) 。

2015年7月15日，泛亞有色交易所發(fā)布公告，泛亞有色金屬交易所委托受托交易商近日出現(xiàn)了資金贖回困難，在委托受托業(yè)務(wù)合同期限內(nèi)，部分受托資金出現(xiàn)了集中贖回情況。此后，涉及全國(guó)20余萬(wàn)投資者，據(jù)稱總金額達(dá)400億元昆明泛亞有色案信息登記 的泛亞交易所流動(dòng)性危機(jī)浮出水面，投資者已在位于昆明的泛亞總部等地展開(kāi)多次維權(quán)活動(dòng)。

根據(jù)其官網(wǎng)介紹，泛亞有色金屬交易所2011年于云南成立，是全球最大的稀有金屬交易所，中國(guó)客戶資產(chǎn)管理規(guī)模最大的現(xiàn)貨交易所。以保本保息、資金隨進(jìn)隨出為特點(diǎn)的活期理財(cái)產(chǎn)品“日金寶”為代表，泛亞在過(guò)去四年時(shí)間里迅速膨脹。

新京報(bào)記者采訪多位投資者了解到，昆明泛亞有色案信息登記 他們投資的正是這款產(chǎn)品。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，日金寶的委托方為日金寶投資者，借款者則是有色金屬貨物的購(gòu)買方。投資者購(gòu)買日金寶理財(cái)產(chǎn)品，也就是為借款者墊付貨款，借款者則按日給投資者支付一定利息，并在約定時(shí)間購(gòu)買貨物償還本金。

多位投資者表示，最早在4月份，泛亞資金鏈就已出現(xiàn)問(wèn)題。河北的陳女士表示，3月17日開(kāi)始買，一共存了3300萬(wàn)，但從4月13日開(kāi)始，資金就轉(zhuǎn)不出來(lái)了。“泛亞反復(fù)說(shuō)市場(chǎng)在打新股，所以流動(dòng)性不足，讓昆明泛亞有色案信息登記 我等等，但一直沒(méi)有進(jìn)展?！?/p>

8月31日，泛亞所停止委托受托業(yè)務(wù)。新京報(bào)記者獲得的一份泛亞內(nèi)部文件顯示，泛亞目前正在準(zhǔn)備向投資者推出三種解決方案，其中一種是委托方將代持貨物在交易所新系統(tǒng)現(xiàn)貨盤面掛牌賣出，所得收益歸資金受托方。

多位投資者表示，目前已對(duì)泛亞失去信任，希望政府成立工作小組，并邀請(qǐng)機(jī)構(gòu)代表、客戶代表及相關(guān)專業(yè)人士參與到處理小組中，切實(shí)維護(hù)投資者利益。 立案?jìng)刹?/p>

2015年12月22日，昆明市人民政府發(fā)布了《關(guān)于昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司有關(guān)情況的通報(bào)（八）》。

通報(bào)稱，昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司出現(xiàn)兌付危機(jī)以來(lái)，云南省委省政府一直高度重視，立即責(zé)成昆明市和省有關(guān)部門成立專項(xiàng)工作組，進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。昆明市政府迅速組成專項(xiàng)工作組，全力開(kāi)展各項(xiàng)工作。經(jīng)前期大量調(diào)查，判明昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中涉嫌違法犯罪問(wèn)題，公安機(jī)關(guān)已依法立案?jìng)刹椤?

調(diào)查處理

2016年2月5日，昆明市人民政府通報(bào)昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司涉嫌犯罪有關(guān)情況。昆明等地公安機(jī)關(guān)自2015年12月1日起，對(duì)昆明泛亞有色金屬交易所股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱昆明泛亞有色）涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案?jìng)刹?，并?duì)該公司密切關(guān)聯(lián)公司和授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展調(diào)查。

經(jīng)初步調(diào)查：昆明泛亞有色于2012年4月擅自改變交易規(guī)則，推出“委托受托”業(yè)務(wù)，在未經(jīng)相關(guān)部門審批的情況下，與云南天浩稀貴金屬股份有限公司等多家關(guān)聯(lián)公司，采取自買自賣手段，操控平臺(tái)價(jià)格，制造交易火爆假象，同時(shí)昆明泛亞有色統(tǒng)一印制大量宣傳材料，通過(guò)全國(guó)各地授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及公司網(wǎng)電部將“委托受托”業(yè)務(wù)包裝成“日金寶”、“日金計(jì)劃”等產(chǎn)品，承諾10%至13%固定年化收益率且收益與貨物漲跌無(wú)關(guān)，向社會(huì)不特定人群吸收存款，形成由其實(shí)際控制的“資金池”，套取大量現(xiàn)金。

犯罪嫌疑人

昆明泛亞有色實(shí)際控制人、公司董事長(zhǎng)單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被昆明市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，與此案相關(guān)的一批犯罪嫌疑人被各地公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施。公安機(jī)關(guān)依法查封、凍結(jié)、扣押了一批涉案資產(chǎn)，并在有關(guān)部門的支持配合下，開(kāi)展調(diào)查取證、甄別涉案資產(chǎn)等工作，全力以赴追贓挽損。

出來(lái)混昆明泛亞有色案信息登記 ，總是要還的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過(guò)433億的集資案件，迎來(lái)一審判決。

據(jù)大河網(wǎng)報(bào)道，日前，河南省安陽(yáng)市中級(jí)人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對(duì)河南超越企業(yè)集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開(kāi)宣判，楊清河一審被判無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

集資詐騙共計(jì)433億元 涉及5萬(wàn)多人

5月22日下午3點(diǎn)30分，在湯陰縣人民法院法庭內(nèi)，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進(jìn)昆明泛亞有色案信息登記 了法庭。

據(jù)中新網(wǎng)消息，1967年8月出生的楊清河曾擔(dān)任過(guò)河南省十一屆人大常委、河南省工商聯(lián)副主席、安陽(yáng)市十二屆人大常委、安陽(yáng)市工商聯(lián)主席、安陽(yáng)市總商會(huì)會(huì)長(zhǎng)等多個(gè)職務(wù)。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先后成立了安陽(yáng)市讀去讀來(lái)讀書社、安陽(yáng)市超越置業(yè)中介有限公司、安陽(yáng)市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司、超越實(shí)業(yè)有限公司等77家公司、團(tuán)體，而楊清河是上述公司、團(tuán)體的實(shí)際控制人。

經(jīng)審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)，先后以借書押金、誠(chéng)信理財(cái)、投資房地產(chǎn)、投資煤礦、購(gòu)房認(rèn)籌、原煤預(yù)定、超越人基金等形式，通過(guò)發(fā)布廣告、召開(kāi)見(jiàn)面會(huì)等方式進(jìn)行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報(bào)為誘餌，面向安陽(yáng)市及周邊地區(qū)吸收群眾資金。

截至案發(fā)，超越集團(tuán)共吸收集資群眾本金共計(jì)433億元，涉及51354人。其中，投資于煤礦、房地產(chǎn)、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用于償本付息，社會(huì)捐贈(zèng)，購(gòu)買房產(chǎn)、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會(huì)員等方面支出。

超越集團(tuán)非法集資車輛清單

貸款詐騙2.4億元

超越集團(tuán)無(wú)力兌付集資款、嚴(yán)重資不抵債后，楊清河明知超越集團(tuán)背負(fù)巨額債務(wù)，沒(méi)有償還能力，隱瞞上述事實(shí)，于2013年6月編造歸還建設(shè)彰德府威尼斯印象(彰德府購(gòu)物中心)一期股東借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和三方監(jiān)管協(xié)議，使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以安陽(yáng)彰德府置業(yè)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款1.9億元。

2014年3月，楊清河再次編造歸還建設(shè)超越城市廣場(chǎng)項(xiàng)目借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款5000萬(wàn)元。

騙取上述兩筆貸款后，2013年6月至2015年10月，超越集團(tuán)原有資金、貸款資金、其他資金收入共計(jì)為3.57億元，共支出資金3.21億元，其中生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支出為7807萬(wàn)元，其他資金用于歸還銀行貸款本金及利息、支付承兌匯票非法貼現(xiàn)費(fèi)用、歸還非法集資利息、用于辦公費(fèi)等日常費(fèi)用、用于高爾夫會(huì)費(fèi)、購(gòu)買家具和車輛、楊清河個(gè)人揮霍等。

用低價(jià)白酒抵付融資利息

另查明，2014年11月至2015年11月，超越集團(tuán)資金鏈斷裂后，為掩蓋其集資詐騙債務(wù)總額，楊清河伙同他人通過(guò)購(gòu)買低價(jià)白酒高價(jià)抵頂集資票據(jù)的方式收回683.6萬(wàn)元集資票據(jù)，以抵銷楊清河的集資債務(wù)。

據(jù)中國(guó)基金報(bào)報(bào)道，超越集團(tuán)資金鏈斷裂后，為掩蓋其集資詐騙債務(wù)總額，楊清河伙同他人購(gòu)買低價(jià)白酒高價(jià)抵頂集資票據(jù)，以抵銷楊清河的集資債務(wù)。

據(jù)法院消息，2014年11月至2014年12月，楊清河和張海生商討后，張海生召集超越集團(tuán)26名職工入股，以25萬(wàn)元的價(jià)格從瀘州窖齡年份酒業(yè)有限公司購(gòu)進(jìn)白酒2328箱（6瓶/箱）。

利用集資群眾急于兌付集資款的無(wú)奈心理和對(duì)白酒價(jià)格的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，將其中購(gòu)進(jìn)價(jià)格為223萬(wàn)元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集資票據(jù)加20%現(xiàn)金（折合共計(jì)166萬(wàn)元）的方式兌付給超越集團(tuán)的集資群眾，其中收取集資群眾集資票據(jù)133萬(wàn)元交給超越集團(tuán)抵消楊清河集資債務(wù)，收取現(xiàn)金33萬(wàn)元按入股比例分給入股人員。

2015年1月至2015年11月，楊清河又指使李四兵、申正義以同樣方式給集資群眾兌付并從中牟利。楊清河伙同他人詐騙數(shù)額共計(jì)650多萬(wàn)元。

像超越集團(tuán)這樣以高額收益為誘餌的非法集資公司何止這一家。

e租寶、中晉、泛亞系，再到善心匯等，非法集資一個(gè)比一個(gè)瘋狂。

下面請(qǐng)隨著蘇蘇一起來(lái)看看他們是如何從“神話”成為“階下囚”

“e租寶”案

自2015年12月16日，公安機(jī)關(guān)對(duì)"e租寶"網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問(wèn)題依法立案?jìng)刹椤＝?，其在全?guó)各地的關(guān)聯(lián)公司、分公司也相繼迎來(lái)宣判。歷時(shí)兩年半，遍布31個(gè)省市，涉案金額高達(dá)762億，未兌付金額高達(dá)380億的e租寶，終于徹底塵埃落定。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，e租寶已判決案件幾十起，超過(guò)百人獲刑，罰款金額高達(dá)20億以上。目前已有北京、上海、天津、重慶、浙江、湖北、湖南、安徽、陜西、江西、廣東、吉林、遼寧等13個(gè)省市對(duì)多起訴訟案相繼做出宣判。

2017年11月29日，北京市高級(jí)人民法院依法對(duì)安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司以及丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款上訴一案二審公開(kāi)宣判，裁定駁回上訴，維持原判。

此前，e租寶主體案件已在2017年9月12日做出判決，北京市第一中級(jí)人民法院依法對(duì)該案作出一審判決，對(duì)鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪數(shù)罪并罰，判處罰金人民幣18.03億元；對(duì)安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對(duì)丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國(guó)境罪數(shù)罪并罰，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬(wàn)元，罰金人民幣1億元；對(duì)丁甸以集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬(wàn)元。同時(shí)，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國(guó)境罪，對(duì)張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

“昆明泛亞有色”案

號(hào)稱“世界最大的稀有金屬交易所”昆明泛亞有色金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個(gè)省份的22萬(wàn)投資者的430億元資金難以討回。

泛亞在多開(kāi)公司，筑巢引鳳，帶隊(duì)伍，拉客戶，“空手套白狼”中奔跑。

從工商登記系統(tǒng)記載的泛亞合伙人注冊(cè)的合伙企業(yè)信息看，大部分是2014年甚至是2015年新注冊(cè)的企業(yè)。而且，這些企業(yè)都有兩個(gè)共同的特點(diǎn)：

不管注冊(cè)資本金是數(shù)千萬(wàn)元還是上億元，但實(shí)際認(rèn)繳資金往往都是?0?元。

“0元合伙企業(yè)”冠以“泛亞”之名，投身泛亞模式運(yùn)作，開(kāi)吃“唐僧肉”。

2016年6月22日，公安機(jī)關(guān)已依法對(duì)單九良等19名主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕，查控了包括7萬(wàn)余噸有色金屬在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)、資金。

2016年4月，實(shí)際控制人徐勤等人在出境時(shí)被在機(jī)場(chǎng)被截獲，其余20余名組織核心成員也被全部抓獲。

2016年10月，中晉案?jìng)刹榻K結(jié)移交檢方，徐徐勤等涉嫌集資詐騙罪。

善心匯案

張?zhí)烀靼炎约喊b成“大慈善家”、“經(jīng)濟(jì)學(xué)者”。而事實(shí)上，他初中肄業(yè)，并未研究過(guò)經(jīng)濟(jì)學(xué)。2016年5月以來(lái)，張?zhí)烀鞯热送ㄟ^(guò)搭建“善心匯眾扶互生大系統(tǒng)”平臺(tái)，大肆發(fā)展會(huì)員。

策劃社會(huì)類活動(dòng)，組織慈善捐款，提高自己和善心匯的曝光度;去全國(guó)各地考察貧困鄉(xiāng)村，收購(gòu)入股瀕臨倒閉的企業(yè);喜歡穿唐裝，經(jīng)常面帶微笑……這些都是張?zhí)烀鲬T用的包裝手法。

然而他所吹噓的“做慈善”和“高返利”模式，事實(shí)上就是拆東墻補(bǔ)西墻。用新會(huì)員的錢支付老會(huì)員的利息和短期回報(bào)，一旦沒(méi)人投錢了，或者新會(huì)員投入的資金無(wú)法支付老會(huì)員的利息和本金，資金鏈斷裂，就會(huì)導(dǎo)致模式崩盤。

2017年7月，“善心匯”涉嫌特大傳銷案調(diào)查，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇吮灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施。

2017年9月，張?zhí)烀魃嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被執(zhí)行逮捕。

7月25日，善心匯組織者張?zhí)烀鲗?duì)辦案民警說(shuō)。

善心匯組織者張?zhí)烀鲗?duì)辦案民警說(shuō)。

這些以各種手段來(lái)套取集資參與人的錢，最終逃不了的是牢獄之災(zāi)。

從e租寶，到中晉、泛亞系，再到善心匯等，影響范圍之廣，涉及金額之大，波及人數(shù)之多，舉世罕見(jiàn)。

一樁樁一件件，令人觸目驚心。

警惕昆明泛亞有色案信息登記 ！不靠譜的投資品都有什么共性？

第一，一般承諾固定收益

不管這些不靠譜的投資品具體形式如何，銷售人員在向投資者推銷過(guò)程中一般會(huì)強(qiáng)調(diào)不會(huì)虧損，保證固定收益。但這只是理想化的，安全性和收益率無(wú)法兼顧，有收益必定有風(fēng)險(xiǎn)。即便是國(guó)債都有風(fēng)險(xiǎn)，更何況是這些不明來(lái)路的機(jī)構(gòu)。

而事實(shí)上，承諾固定收益、保本收益是違反昆明泛亞有色案信息登記 我國(guó)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的。

第二，收益率一般偏高

越不靠譜的投資品收益越是高的驚人，如中晉系號(hào)稱有10%-25%甚至40%的高收益，遠(yuǎn)超過(guò)市場(chǎng)平均收益率。

然而，綜觀大類資產(chǎn)2008年12月31日至今近10年以來(lái)的收益率，可以發(fā)現(xiàn)其平均年化收益率均在10%以下，收益率最高的房地產(chǎn)平均年化收益率為7.79%。

以股票為例，上證綜指和深證成指近10年的年化收益率均在5%-6%之間，包含上證市場(chǎng)規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的藍(lán)籌股的上證50年化收益率也僅為7.19%。但股票資產(chǎn)近250周波動(dòng)率均在20%以上，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于債券、商品等資產(chǎn)。

而風(fēng)險(xiǎn)最低的債券年化收益率均較低，上證國(guó)債為3.28%，中證公司債為5.25%。

由此可見(jiàn)，高收益率低風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)巨大的投資騙局，在當(dāng)前各類資產(chǎn)市場(chǎng)回報(bào)率較低的情況下，可以說(shuō)承諾超過(guò)10%收益的短期產(chǎn)品基本上都是騙局。

第三，底層資產(chǎn)不清晰

任何一種金融產(chǎn)品，不管包裝得多復(fù)雜，也一定有一個(gè)底層的實(shí)體資產(chǎn)，否則這個(gè)產(chǎn)品就是無(wú)源之水。底層資產(chǎn)不清楚，一定是基礎(chǔ)薄弱，上層產(chǎn)品隨時(shí)都會(huì)坍塌。

然而，不少網(wǎng)貸產(chǎn)品經(jīng)常把諸多底層資產(chǎn)打包成為一款新的產(chǎn)品，使得投資人無(wú)法直接了解底層資產(chǎn)究竟是什么；

其底層資產(chǎn)也往往是信用貸、消費(fèi)金融、車貸、房貸、應(yīng)收裝款轉(zhuǎn)讓等，其基礎(chǔ)較為薄弱且資金回收周期可能較長(zhǎng)。更有甚者，不少投資機(jī)構(gòu)不愿意給客戶提供全部的底層資產(chǎn)清單，認(rèn)為沒(méi)有必要。

而規(guī)范的金融產(chǎn)品，盡管其結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)較為復(fù)雜，卻有容易變現(xiàn)的底層資產(chǎn)作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報(bào)還不錯(cuò)，但大部分騙局的背后是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動(dòng)起來(lái)，怎么辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們?nèi)バ麄?，去拉新人進(jìn)來(lái)。等到進(jìn)來(lái)的人越來(lái)越多的時(shí)候，再卷款跑路，這對(duì)集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發(fā)行、募集規(guī)模在短時(shí)間內(nèi)暴增的特點(diǎn)。

說(shuō)了這么多，其實(shí)道理很簡(jiǎn)單，天下永遠(yuǎn)沒(méi)有免費(fèi)的午餐，當(dāng)你覺(jué)得一個(gè)投資產(chǎn)品可以躺著賺錢的時(shí)候，你的錢袋子可能已經(jīng)被人打開(kāi)了。

蘇蘇再次提醒

天上沒(méi)有掉餡餅

如果你還對(duì)那些虛假宣傳、

高額返傭、

借新還舊的平臺(tái)抱有幻想，

那么下一個(gè)受害人可能就是你。

相關(guān)部門的責(zé)任缺失。

消息來(lái)自網(wǎng)易新聞。