公安部建立的“非法集資案件投資人員信息登記平臺”進(jìn)行登記昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ，網(wǎng)址為昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ：ecidcwc.mps.gov.cn。報(bào)案人員需提供以下資料昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ：

1、投資者有效身份證及復(fù)印件昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ；

2、投資協(xié)議、轉(zhuǎn)款憑證復(fù)印件昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ；

3、收據(jù)；

4、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金存款憑證；

5、用于支付投資和收取利息銀行賬戶流水。

說是這么說要不要登就是另外一回事了 紅頭文件央媒新聞報(bào)道 不想給錢就非法了

把融資方抓來還錢的事 扯這么多蛋有什么用 不作為無所作為

人民就是弱勢群體

公安部建立的“非法集資案件投資人員信息登記平臺”進(jìn)行登記昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ，網(wǎng)址為昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ：ecidcwc.mps.gov.cn。報(bào)案人員需提供以下資料：

1、投資者有效身份證及復(fù)印件昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ；

2、投資協(xié)議、轉(zhuǎn)款憑證復(fù)印件昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ；

3、收據(jù)；

4、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金存款憑證；

5、用于支付投資和收取利息銀行賬戶流水。

出來混昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) ，總是要還昆明泛亞有色案信息登記系統(tǒng) 的。

靠非法集資買的香車寶馬奢侈品，

也是要還的……

近日，一起金額超過433億的集資案件，迎來一審判決。

據(jù)大河網(wǎng)報(bào)道，日前，河南省安陽市中級人民法院在湯陰縣人民法院刑事審判庭對河南超越企業(yè)集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河集資詐騙、貸款詐騙一案公開宣判，楊清河一審被判無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

集資詐騙共計(jì)433億元 涉及5萬多人

5月22日下午3點(diǎn)30分，在湯陰縣人民法院法庭內(nèi)，隨著一聲清脆的法槌聲音，被告人楊清河被帶進(jìn)了法庭。

據(jù)中新網(wǎng)消息，1967年8月出生的楊清河曾擔(dān)任過河南省十一屆人大常委、河南省工商聯(lián)副主席、安陽市十二屆人大常委、安陽市工商聯(lián)主席、安陽市總商會會長等多個(gè)職務(wù)。

1988年至2014年，楊清河自己或指使他人先后成立了安陽市讀去讀來讀書社、安陽市超越置業(yè)中介有限公司、安陽市殷商文化傳播有限公司、河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司、超越實(shí)業(yè)有限公司等77家公司、團(tuán)體，而楊清河是上述公司、團(tuán)體的實(shí)際控制人。

經(jīng)審理查明，1992年1月至2015年11月，楊清河未經(jīng)國家金融管理部門批準(zhǔn)，先后以借書押金、誠信理財(cái)、投資房地產(chǎn)、投資煤礦、購房認(rèn)籌、原煤預(yù)定、超越人基金等形式，通過發(fā)布廣告、召開見面會等方式進(jìn)行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報(bào)為誘餌，面向安陽市及周邊地區(qū)吸收群眾資金。

截至案發(fā)，超越集團(tuán)共吸收集資群眾本金共計(jì)433億元，涉及51354人。其中，投資于煤礦、房地產(chǎn)、金礦的資金為10.05億元，其他大量的集資款用于償本付息，社會捐贈(zèng)，購買房產(chǎn)、車輛、金幣、文物、工藝品、字畫，辦理高爾夫會員等方面支出。

超越集團(tuán)非法集資車輛清單

貸款詐騙2.4億元

超越集團(tuán)無力兌付集資款、嚴(yán)重資不抵債后，楊清河明知超越集團(tuán)背負(fù)巨額債務(wù)，沒有償還能力，隱瞞上述事實(shí)，于2013年6月編造歸還建設(shè)彰德府威尼斯印象(彰德府購物中心)一期股東借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和三方監(jiān)管協(xié)議，使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以安陽彰德府置業(yè)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款1.9億元。

2014年3月，楊清河再次編造歸還建設(shè)超越城市廣場項(xiàng)目借款的虛假理由，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表，使用非法集資款建設(shè)的涉案贓物不動(dòng)產(chǎn)做抵押，以河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司的名義在光大銀行鄭州黃河路支行貸款5000萬元。

騙取上述兩筆貸款后，2013年6月至2015年10月，超越集團(tuán)原有資金、貸款資金、其他資金收入共計(jì)為3.57億元，共支出資金3.21億元，其中生產(chǎn)經(jīng)營支出為7807萬元，其他資金用于歸還銀行貸款本金及利息、支付承兌匯票非法貼現(xiàn)費(fèi)用、歸還非法集資利息、用于辦公費(fèi)等日常費(fèi)用、用于高爾夫會費(fèi)、購買家具和車輛、楊清河個(gè)人揮霍等。

用低價(jià)白酒抵付融資利息

另查明，2014年11月至2015年11月，超越集團(tuán)資金鏈斷裂后，為掩蓋其集資詐騙債務(wù)總額，楊清河伙同他人通過購買低價(jià)白酒高價(jià)抵頂集資票據(jù)的方式收回683.6萬元集資票據(jù)，以抵銷楊清河的集資債務(wù)。

據(jù)中國基金報(bào)報(bào)道，超越集團(tuán)資金鏈斷裂后，為掩蓋其集資詐騙債務(wù)總額，楊清河伙同他人購買低價(jià)白酒高價(jià)抵頂集資票據(jù)，以抵銷楊清河的集資債務(wù)。

據(jù)法院消息，2014年11月至2014年12月，楊清河和張海生商討后，張海生召集超越集團(tuán)26名職工入股，以25萬元的價(jià)格從瀘州窖齡年份酒業(yè)有限公司購進(jìn)白酒2328箱（6瓶/箱）。

利用集資群眾急于兌付集資款的無奈心理和對白酒價(jià)格的錯(cuò)誤認(rèn)識，將其中購進(jìn)價(jià)格為223萬元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集資票據(jù)加20%現(xiàn)金（折合共計(jì)166萬元）的方式兌付給超越集團(tuán)的集資群眾，其中收取集資群眾集資票據(jù)133萬元交給超越集團(tuán)抵消楊清河集資債務(wù)，收取現(xiàn)金33萬元按入股比例分給入股人員。

2015年1月至2015年11月，楊清河又指使李四兵、申正義以同樣方式給集資群眾兌付并從中牟利。楊清河伙同他人詐騙數(shù)額共計(jì)650多萬元。

像超越集團(tuán)這樣以高額收益為誘餌的非法集資公司何止這一家。

e租寶、中晉、泛亞系，再到善心匯等，非法集資一個(gè)比一個(gè)瘋狂。

下面請隨著蘇蘇一起來看看他們是如何從“神話”成為“階下囚”

“e租寶”案

自2015年12月16日，公安機(jī)關(guān)對"e租寶"網(wǎng)絡(luò)金融平臺及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌犯罪問題依法立案偵查。近日，其在全國各地的關(guān)聯(lián)公司、分公司也相繼迎來宣判。歷時(shí)兩年半，遍布31個(gè)省市，涉案金額高達(dá)762億，未兌付金額高達(dá)380億的e租寶，終于徹底塵埃落定。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，e租寶已判決案件幾十起，超過百人獲刑，罰款金額高達(dá)20億以上。目前已有北京、上海、天津、重慶、浙江、湖北、湖南、安徽、陜西、江西、廣東、吉林、遼寧等13個(gè)省市對多起訴訟案相繼做出宣判。

2017年11月29日，北京市高級人民法院依法對安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款上訴一案二審公開宣判，裁定駁回上訴，維持原判。

此前，e租寶主體案件已在2017年9月12日做出判決，北京市第一中級人民法院依法對該案作出一審判決，對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪數(shù)罪并罰，判處罰金人民幣18.03億元；對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元；對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣50萬元，罰金人民幣1億元；對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣7000萬元。同時(shí)，分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。

“昆明泛亞有色”案

號稱“世界最大的稀有金屬交易所”昆明泛亞有色金屬交易所，延續(xù)了數(shù)年瘋狂的圍獵資本游戲。最終資金鏈斷裂，20多個(gè)省份的22萬投資者的430億元資金難以討回。

泛亞在多開公司，筑巢引鳳，帶隊(duì)伍，拉客戶，“空手套白狼”中奔跑。

從工商登記系統(tǒng)記載的泛亞合伙人注冊的合伙企業(yè)信息看，大部分是2014年甚至是2015年新注冊的企業(yè)。而且，這些企業(yè)都有兩個(gè)共同的特點(diǎn)：

不管注冊資本金是數(shù)千萬元還是上億元，但實(shí)際認(rèn)繳資金往往都是?0?元。

“0元合伙企業(yè)”冠以“泛亞”之名，投身泛亞模式運(yùn)作，開吃“唐僧肉”。

2016年6月22日，公安機(jī)關(guān)已依法對單九良等19名主要犯罪嫌疑人執(zhí)行逮捕，查控了包括7萬余噸有色金屬在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)、資金。

2016年4月，實(shí)際控制人徐勤等人在出境時(shí)被在機(jī)場被截獲，其余20余名組織核心成員也被全部抓獲。

2016年10月，中晉案偵查終結(jié)移交檢方，徐徐勤等涉嫌集資詐騙罪。

善心匯案

張?zhí)烀靼炎约喊b成“大慈善家”、“經(jīng)濟(jì)學(xué)者”。而事實(shí)上，他初中肄業(yè)，并未研究過經(jīng)濟(jì)學(xué)。2016年5月以來，張?zhí)烀鞯热送ㄟ^搭建“善心匯眾扶互生大系統(tǒng)”平臺，大肆發(fā)展會員。

策劃社會類活動(dòng)，組織慈善捐款，提高自己和善心匯的曝光度;去全國各地考察貧困鄉(xiāng)村，收購入股瀕臨倒閉的企業(yè);喜歡穿唐裝，經(jīng)常面帶微笑……這些都是張?zhí)烀鲬T用的包裝手法。

然而他所吹噓的“做慈善”和“高返利”模式，事實(shí)上就是拆東墻補(bǔ)西墻。用新會員的錢支付老會員的利息和短期回報(bào)，一旦沒人投錢了，或者新會員投入的資金無法支付老會員的利息和本金，資金鏈斷裂，就會導(dǎo)致模式崩盤。

2017年7月，“善心匯”涉嫌特大傳銷案調(diào)查，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇吮灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施。

2017年9月，張?zhí)烀魃嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪被執(zhí)行逮捕。

7月25日，善心匯組織者張?zhí)烀鲗k案民警說。

善心匯組織者張?zhí)烀鲗k案民警說。

這些以各種手段來套取集資參與人的錢，最終逃不了的是牢獄之災(zāi)。

從e租寶，到中晉、泛亞系，再到善心匯等，影響范圍之廣，涉及金額之大，波及人數(shù)之多，舉世罕見。

一樁樁一件件，令人觸目驚心。

警惕！不靠譜的投資品都有什么共性？

第一，一般承諾固定收益

不管這些不靠譜的投資品具體形式如何，銷售人員在向投資者推銷過程中一般會強(qiáng)調(diào)不會虧損，保證固定收益。但這只是理想化的，安全性和收益率無法兼顧，有收益必定有風(fēng)險(xiǎn)。即便是國債都有風(fēng)險(xiǎn)，更何況是這些不明來路的機(jī)構(gòu)。

而事實(shí)上，承諾固定收益、保本收益是違反我國有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的。

第二，收益率一般偏高

越不靠譜的投資品收益越是高的驚人，如中晉系號稱有10%-25%甚至40%的高收益，遠(yuǎn)超過市場平均收益率。

然而，綜觀大類資產(chǎn)2008年12月31日至今近10年以來的收益率，可以發(fā)現(xiàn)其平均年化收益率均在10%以下，收益率最高的房地產(chǎn)平均年化收益率為7.79%。

以股票為例，上證綜指和深證成指近10年的年化收益率均在5%-6%之間，包含上證市場規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的藍(lán)籌股的上證50年化收益率也僅為7.19%。但股票資產(chǎn)近250周波動(dòng)率均在20%以上，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于債券、商品等資產(chǎn)。

而風(fēng)險(xiǎn)最低的債券年化收益率均較低，上證國債為3.28%，中證公司債為5.25%。

由此可見，高收益率低風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)巨大的投資騙局，在當(dāng)前各類資產(chǎn)市場回報(bào)率較低的情況下，可以說承諾超過10%收益的短期產(chǎn)品基本上都是騙局。

第三，底層資產(chǎn)不清晰

任何一種金融產(chǎn)品，不管包裝得多復(fù)雜，也一定有一個(gè)底層的實(shí)體資產(chǎn)，否則這個(gè)產(chǎn)品就是無源之水。底層資產(chǎn)不清楚，一定是基礎(chǔ)薄弱，上層產(chǎn)品隨時(shí)都會坍塌。

然而，不少網(wǎng)貸產(chǎn)品經(jīng)常把諸多底層資產(chǎn)打包成為一款新的產(chǎn)品，使得投資人無法直接了解底層資產(chǎn)究竟是什么；

其底層資產(chǎn)也往往是信用貸、消費(fèi)金融、車貸、房貸、應(yīng)收裝款轉(zhuǎn)讓等，其基礎(chǔ)較為薄弱且資金回收周期可能較長。更有甚者，不少投資機(jī)構(gòu)不愿意給客戶提供全部的底層資產(chǎn)清單，認(rèn)為沒有必要。

而規(guī)范的金融產(chǎn)品，盡管其結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)較為復(fù)雜，卻有容易變現(xiàn)的底層資產(chǎn)作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報(bào)還不錯(cuò)，但大部分騙局的背后是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動(dòng)起來，怎么辦呢？

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們?nèi)バ麄?，去拉新人進(jìn)來。等到進(jìn)來的人越來越多的時(shí)候，再卷款跑路，這對集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發(fā)行、募集規(guī)模在短時(shí)間內(nèi)暴增的特點(diǎn)。

說了這么多，其實(shí)道理很簡單，天下永遠(yuǎn)沒有免費(fèi)的午餐，當(dāng)你覺得一個(gè)投資產(chǎn)品可以躺著賺錢的時(shí)候，你的錢袋子可能已經(jīng)被人打開了。

蘇蘇再次提醒

天上沒有掉餡餅

如果你還對那些虛假宣傳、

高額返傭、

借新還舊的平臺抱有幻想，

那么下一個(gè)受害人可能就是你。

相關(guān)部門的責(zé)任缺失。

消息來自網(wǎng)易新聞。